Ocho personas han sido detenidas por la Policía Nacional en Murcia acusadas de estafar más de 400.000 euros a clientes de banca online de toda España a través de la clonación de tarjetas SIM para hacerse con el control de la línea telefónica y acceder a sus bancos y operar con total libertad. Los detenidos son seis hombres y dos mujeres de nacionalidades española y marroquí, a quienes se acusa de 41 delitos de estafa, usurpación de identidad y pertenencia a organización criminal. Todos han sido puestos ya a disposición judicial, y uno de ellos, que lideraba el grupo, ha ingresado en prisión.
Según ha informado este lunes la Policía Nacional, la organización se había especializado en un tipo de ciberataque conocido como "SIM Swapping", que consiste en hacer un duplicado de la tarjeta SIM de sus víctimas para hacerse con el control de la línea telefónica y acceder a sus bancos y operar con total libertad. Para poder llevar a cabo las clonaciones de las tarjetas telefónicas necesitaban la identidad de sus víctimas, datos que conseguían en el 80% de las ocasiones a través de ingeniería social o mediante 'phishing'.
Cuando ya tenían bajo su control la línea telefónica y el acceso a las cuentas bancarias era cuando comenzaban a delinquir. Así, podían esquivar los sistemas de seguridad bancaria que se basan en la confirmación de operaciones mediante la vía telefónica y llevar a cabo trasferencias, compras online y retiradas en efectivo sin tarjeta bancaria en los cajeros. El cabecilla de la organización intentaba ocultar su rastro a la policía utilizando incluso “muleros” para extraer dinero en efectivo. Según las fuentes, la investigación policial cada vez se dificultaba más, pues la organización estaba técnicamente preparada para ocultar su rastro.
Realizaban las llamadas telefónicas para suplantar la identidad de sus víctimas desde Marruecos o Reino Unido, realizaban las compras online desde conexiones a internet en el extranjero y cambiaban constantemente el lugar de recepción de sus pedidos fraudulentos.
En el caso de las transferencias económicas, utilizaban como cuentas destino una multitud de bancos nacionales e internacionales, y para la retirada en efectivo del dinero utilizaban “muleros”, peones de la organización cuya única función era la de retirar el efectivo y hacérselo llegar a los escalones superiores de la organización.
Se ha tratado de una operación de la Policía Nacional que, aunque comenzó en la Jefatura Superior de Murcia, se ha extendido por todo el territorio nacional. Los investigadores han encontrado víctimas en Las Palmas, Ciudad Real, Granada, Cádiz, Marbella, Málaga, Palma de Mallorca, Albacete, Madrid, Tenerife, Valladolid, Cuenca, Alicante, Córdoba y en Murcia, víctima que sufrió una estafa de alrededor de 93.000 euros. Con la finalización de este operativo la Policía Nacional ha conseguido acabar con la parte de la organización criminal que operaba en España.
Para no ser víctima de este tipo de delitos, la Policía Nacional aconseja evitar facilitar sus datos confidenciales (clave, contraseña, número de cuenta y de tarjetas) mediante enlaces recibidos a través de SMS; y no hacer clic en enlaces que se reciban a través de un mensaje para acceder a un sitio web en el que se tiene que identificar o facilitar información personal.
Asimismo, aconseja no descargar archivos adjuntos si no se han verificado anteriormente que se trate de mensajes legítimos. "Extreme la atención a los errores que observe en las aplicaciones informáticas de la banca online instaladas en su smartphone", según la Policía Nacional, que insta a tener precaución al conectarse a wifi públicas y a otros dispositivos a través del Bluetooth.
"Debe tener en cuenta la ecuación: solicitud de datos bancarios más datos personales, igual a fraude", según la Policía Nacional. En el caso de detectar una pérdida de servicio del teléfono móvil extraña, recuerda que es conveniente acceder a la banca online con otro terminal informático y revisar el estado de las cuentas corrientes asociadas a esa banca online.
"Si su línea ha sufrido un cambio de tarjeta SIM no autorizado, entre inmediatamente en la web de su banca online a través de un entorno seguro y cambie las claves y/o contraseñas de su banca electrónica", ha concluido.
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