COMUNICADO: Helaba anuncia sus mayores ganancias de grupo antes de impuestos con IFRS (1)

FRANKFURT AM MAIN, Alemania, March 30, 2012 /PRNewswire/ --

-- Helaba anuncia sus mayores ganancias de grupo antes de impuestos con IFRS, alcanzando una cantidad de 492 millones de euros [TAB]

- Los poseedores recibirán un dividendo del 8 por céntimo

- Se satisfacen los requisitos de EBA y Basel III

- El entorno normativo necesita de una cartera de adaptaciones y optimización

de costes [FTAB]

Con las ganancias del grupo antes de impuestos alcanzando los 492 millones de euros, Helaba Landesbank Hessen-Thüringen ha superado sus objetivos y los resultados del año anterior (398 millones de euros), confirmando las previsiones de ganancias. El consejero delegado, Hans-Dieter Brenner, se mostró satisfecho: "Este es nuestro mejor resultado no solo desde la introducción de la contabilidad IFRS en 2007, sino también las mayores ganancias del grupo antes de impuestos jamás generadas por Helaba. Los ingresos netos consolidados subieron en 99 millones de euros, alcanzando los 397 millones de euros. Este rendimiento es así impresionante y estamos muy satisfechos de los resultados".

El desarrollo de los resultados de cotización fue extremadamente volátil. Tras una excelente primera mitad del año (173 millones de euros), se produjo un cambio a peor en el cuarto trimestre en concreto, debido al agravio de la crisis de la deuda y del aumento de la propagación asociada, que al final llevaron a un resultado de comercialización negativo de 44 millones de euros. Este resultado de comercialización se vio más que ensombrecido por los efectos de valoración positivos de los derivados de la reserva de la banca. El resultado del riesgo-derivados creció en 287 millones de euros hasta alcanzar los 292 millones de euros. Brenner afirmó: "Esta claro que la montaña rusa en la que están los mercados financieros en 2011 supuso muchos retos complejos para la administración y control de la banca".

La fiabilidad, competencia y competitividad en opinión de Brenner forman la base de su buen rendimiento. Para el resto se demuestra en cinco factores concretos. [TAB]

1) Gracias a su modelo empresarial sostenible orientado al cliente, el banco

está en una posición de permanencia en una ruta de ganancias ascendente y estable

incluso en periodos de turbulencia de mercado. A pesar de una hoja de cuentas total

menor, los ingresos por intereses netos y los ingresos por comisiones netas han

aumentado.

2) En el año financiero 2011, Helaba ha vuelto a generar un resultado que

permite que todo el capital subordinado cuente con servicio, asignaciones para las

reservas de ingresos con el fin de fortalecer el capital de Tier-1 y el informe de

unos ingresos netos para el año. Los propietarios recibirán un dividendo sin cambios

de 8 por céntimo.

3) La administración y control del banco en el año 2011 ha vuelto a permanecer

en marcha para seguir fortaleciendo la base de capital, además de generar unos

ingresos significativamente más elevados. La media de capital de Tier-1 ha llegado a

un 10,3% - tras la creación de las cuentas anuales - y el banco ha conseguido una

media de capital total de un 15,3%. Desde la conversión de las participaciones

silenciosas en la cantidad de 1.900 millones de euros en contribuciones de capital

para el Estado de Hesse a finales de 2011, Helaba cumplió con todos los requisitos de

Basel III y el criterio definido por EBA para el capital CET-1.

4) El ROE antes de impuestos mejoró de un 7,9% a un 9,2%. La media de ingresos

y coste se redujo de un 61% a un 56,6%. Los activos con riesgos prudentes siguieron

constantes en 57.300 millones de euros - a pesar de unos requisitos de respaldo de

capital más estrictos para las operaciones de comercialización y posiciones

aseguradas, que se vieron reforzadas a finales del año.

5) Gracias a su robusta condición, Helaba es una de las instituciones de

crédito con mayor clasificación de valor crediticio. Las caídas en los años

anteriores no han influido en el acceso del banco a los fondos en los mercados de

capital o en los costes de fondos. Brenner explicó: "En mi opinión, los beneficios

netos del grupo positivos antes de impuestos que se han vuelto a generar deberán ser

un factor que asegure que nuestra posición de calificación al menos no se

deteriorará en comparación con nuestros principales competidores". [FTAB]

Elementos clave de las cuentas consolidadas

Hoja de cuentas

El total de la hoja de cuentas consolidada de Helaba se redujo en un 1,4% durante el año financiero 2011 hasta llegar a los 164.000 millones de euros. La reducción del total de la hoja de cuentas se debe a las salvaciones no programadas de préstamos y avances para los clientes, además de la reducción centrada en los activos de cotización. El volumen de los negocios se redujo en un 3,4% hasta llegar a los 186.600 millones de euros.

Pese al aumento de los nuevos negocios, los préstamos y avances para los clientes se redujeron en 84.000 millones de euros. Las redenciones extraordinarias por los clientes y sustitución de los préstamos de bancos por medio de la emisión de bonos como resultado del entorno de mercado capital favorable ha impactado allí. Las acciones de los préstamos y avances para los clientes en la hoja de cuentas han alcanzado un total de un 51,2%.

En los negocios de préstamos, se generó un volumen por encima del objetivo en los nuevos negocios de Helaba a medio y largo plazo - incluyendo las renovaciones de préstamos - por una cantidad de 14.400 millones de euros. De este total, las finanzas inmobiliarias contabilizaron 6.700 millones de euros, las finanzas empresariales fueron de 4.100 millones de euros, los negocios de los bancos de ahorro y de las autoridades municipales fueron de 1.000 millones de euros cada uno y de Frankfurter Sparkasse de 900 millones de euros. Brenner explicó: "Helaba ha vuelto a ser uno de los bancos que ha proporcionado servicios completos para sus clientes incluso durante las complicadas fases de mercado".

Gracias a la confianza de los inversores, el desarrollo de negocios destacados y las buenas clasificaciones, Helaba ha conseguido fondos necesarios para conseguir fondos de los nuevos negocios con términos competitivos y con una estructura bien diversificada en los mercados de capital. Los préstamos de medio y corto plazo alcanzaron los 12.000 millones de euros. De este total, las emisiones no aseguradas contabilizaron 9.000 millones de euros, y las emisiones de Pfandbrief (bonos con cobertura) los 3.000 millones de euros, entre ellos el primer USD con denominación pública Pfandbriefe. La venta de los artículos al por menor, alcanzando los 2.300 millones de euros, ha superado también de forma destacada el nivel de previsiones del año anterior.

Declaración de ingresos

El responsable financiero y doctor Detlef Hosemann explicó los tres motives por los que se consiguió una mejora renovada el año anterior. En primer lugar, los ingresos por intereses netos y los ingresos por comisiones netas aumentaron, incluso pese al descenso total de la hoja de cuentas y de los volúmenes empresariales. En segundo lugar, el aprovisionamiento de riesgo fue menor que el nivel del año anterior. En tercer lugar, los resultados de comercialización se vieron más que ensombrecidos por los efectos positivos de los resultados de riesgo/derivados debido al uso del método del valor justo. (CONTINUA)