Resultados de la banca española en las pruebas de solvencia europea

Madrid, 26 oct.- La banca española ha superado hoy lostest de estrés, pues es capaz de mantener una solvencia de al menosel 5,5 % en el peor de los casos, si bien no se puede decir ensentido estricto que todas las entidades españolas hayan superadolas pruebas de solvencia, porque el ejercicio incluía varias fases.

La primera de ellas era una revisión de los activos (aqr por sussiglas en inglés) que era el primer paso para medir la ratio decapital de todas las entidades a cierre de 2013 y posteriormentehacer una previsión de cómo resistirían en 2014, 2015 y 2016 a unescenario previsible y otro adverso o estresado.

Sólo una entidad española, Liberbank, presentó un déficit decapital de 32 millones en el aqr, pero gracias a las medidas yaadoptadas, la entidad mantiene una solvencia del 8,51 %, por encimadel mínimo del 8 % exigido en el escenario base o previsible, y del5,62 % en el estresado, también superior al mínimo del 5,5 %.

Por eso, puede afirmarse que todos los bancos españoles superancon holgura los test de estrés y no presentan ningún déficit decapital en el peor de los casos.

A continuación, en una tabla se recogen las ratios de capital delas entidades españolas, ordenadas por la solvencia que presentan enlas distintas fases de la prueba: aqr, escenario adverso y escenarioestresado.

ENTIDAD AQR Escenario Base Escenario Adverso

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Kutxabank 12,03 12,36 11,82

Bankinter 11,67 11,63 10,80

BFA-Bankia 10,60 12,33 10,30

La Caixa 10,24 10,79 9,25

NCG/Abanca 10,18 11,50 9,14

BBVA 10,54 10,24 8,97

Santander 10,34 11,05 8,95

Unicaja 10,88 11,12 8,89

Sabadell 10,26 10,16 8,33

BMN 9,01 10,30 8,09

CatalunyaBanc 12,21 11,76 8,02

Grupo Cajamar 9,95 10,17 7,99

Ibercaja 10,01 10,31 7,82

Banco Popular 10,06 10,20 7,56

Liberbank 7,82 8,51 5,62

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