Caixabank amplía su gestión discrecional con las nuevas carteras Smart Allocation

Las gestoras de fondos apuestan, cada vez más, por la gestión discrecional de carteras, en la que las decisiones son llevadas a cabo por un gestor. Este miércoles Caixabank ha lanzado las nuevas Smart Allocation, una solución que ofrece una gestión dinámica con mayor control de la volatilidad a través de un modelo cuantitativo que identifica distintos escenarios de mercado para ajustar el nivel de riesgo de la cartera modificando el peso en renta variable dentro de cada perfil.

Estas carteras están dirigidas a clientes asesorados de banca privada y 'premier' que buscan tener exposición a mercados atenuando el efecto de los extremos de los ciclos de valoración en renta variable y se pueden contratar con una inversión inicial de 6.000 euros. El modelo matemático de las Smart Allocation utiliza variables que analizan el ciclo económico, el valor relativo entre los activos y las tendencias a corto plazo en los precios. Teniendo en cuenta estas tres variables, el modelo identifica distintos escenarios de mercado que generan ajustes en la cartera. De esta manera, si el modelo anticipase la llegada de un periodo bajista, la cartera disminuirá de manera significativa la exposición en renta variable. Por el contrario, el modelo requiere de una mayor confirmación de los escenarios alcistas para incrementar las posiciones.

Esta nueva gama  permite elegir entre distintos perfiles en función del peso en renta variable y de acuerdo a las expectativas de rentabilidad del cliente y al horizonte temporal de la inversión: tranquilidad (máximo de 30% en renta variable y con un horizonte a cuatro años), patrimonio (máximo de 60% en renta variable, de cuatro a seis años) e inversión (máximo de 100% en renta variable, con un horizonte superior a seis años).

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Las carteras invierten en los 11 fondos Smart de Caixabank Asset Management que, a partir de ahora, compartirán con las carteras Smart Money, y que cubren toda la tipología de activos. Su objetivo es replicar los índices de referencia y en función de la información de mercado, Smart Allocation mueve su distribución de activos; por ello, aunque Smart Money y Smart Allocation están compuestos por la misma gama de fondos, lo pueden estar en diferentes proporciones, es decir, pueden tener una composición diferente por tipología de activo.

Las carteras Smart Allocation comparten la transparencia en costes de todas las gamas de carteras de gestión discrecional de Caixabank. Gracias al cobro directo del servicio, el cliente puede conocer por anticipado el coste del mandato de gestión, así como beneficiarse de menores comisiones al acceder a clases 'limpias' en los fondos subyacentes. Para estas nuevas carteras, el coste del servicio es de un 0,70% anual.

Con las Smart Allocation, Caixabank completa su oferta de soluciones de gestión discrecional con dos gamas diferenciadas: la gama Smart, compuesta por las carteras Smart Money y Smart Allocation, de gestión indiciada; y la gama Master, de gestión activa con el asesoramiento de terceras gestoras en determinadas clases de activo.

Con estas dos gamas, Caixabank se consolida como líder en gestión discrecional en España con más de 25.000 millones de euros bajo gestión: la gama Smart cuenta con más de 1.600 millones de euros y la gama Master suma más de 20.400 millones de euros. Por último, las carteras Asset Plus, disponibles para clientes de Caixabank Wealth, cuentan con más de 3.200 millones de euros bajo gestión.