Bilbao, 12 nov.- Kutxabank ha logrado en los tres primeros trimestres del año un beneficio neto de 60,3 millones de euros, un 4,4 por ciento menos que en el mismo periodo del año pasado, tras destinar 391 millones a dotaciones.
Con estas provisiones, anticipa la totalidad de la cobertura del impacto de los nuevos criterios sobre préstamos refinanciados del Banco de España y eleva el ratio de solvencia al 11,9 % y el Core Tier 1 (capital de máxima calidad) al 11,4 %, frente al 10,1 anterior, según ha informado a la CNMV la entidad financiera vasca.
El banco que dirige Mario Fernández ha recalcado que este fortalecimiento de sus balances lo ha hecho sólo con su capacidad de generación de recursos, sin ampliaciones capital y sin transferir activos al Sareb, el llamado "banco malo".
La morosidad de Kutxabank, que incluye a la cordobesa CajaSur, se situó en septiembre en el 10,88 por ciento, tras crecer "muy ligeramente", según la entidad financiera.
La cobertura de activos dudosos se situó en el 64,75 %, "muy por encima" de la media del sector.
El resultado de explotación hasta octubre, una vez realizadas las dotaciones, alcanzó los 181,9 millones, un 41,5 por ciento más que en los nueve primeros meses de 2012.
Kutxabank ha destacado que su política de "máxima prudencia y previsión" le permite afrontar con "garantías" la entrada en vigor de la regulación Basilea III y los test de estrés europeos de 2014.
De enero a septiembre de este año, el margen de intereses del banco de las cajas vascas bajó un 19,9 % (560,3 millones) por la revisión de los préstamos hipotecarios, mientras que el volumen de fondos, planes de pensiones y patrimonios subió un 4 %.
Las comisiones (239,5 millones) subieron un 4 % y los resultados de operaciones financieras (153,4 millones) un 26,9 %.
En cuanto al rendimiento de instrumentos de capital (63,6 millones), bajó un 26,6 % y por resultados de participadas, obtuvo 18,7 millones hasta octubre, con lo que el margen bruto (1.035,4 millones) cayó un 9 %.
Los gastos de administración bajaron en un 6,2 % y las amortizaciones (54,3 millones) un 2,4 %, de forma que el margen de explotación quedó en 426,5 millones (-13,1 %).
Los recursos de la red minorista crecieron un 3,3 % y los de la red de negocio un 2,8 %.
Los fondos de inversión fueron los que más crecieron (24,7 %), seguidos de los planes de previsión (11 %) y el ahorro a vista (3,6 %).
La inversión crediticia (49.916 millones) cayó un 4,6 %, aunque los préstamos personales aumentaron un 13,3 % y Kutxabank tiene una cuota del 36 % de los créditos hipotecarios en el País Vasco.
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