(Ampl.) Kutxabank logra un beneficio de 75,2 millones en el primer trimestre, un 16,5% más que hace un año

El Grupo Kutxabank ha logrado en el primer trimestre de este año un beneficio neto de 75,2 millones de euros, un 16,5% más que en el mismo periodo de 2015, con lo que supera las previsiones fijadas por la entidad y "apuntala la sostenibilidad" de sus resultados anuales en un contexto "de gran dificultad", según ha informado en un comunicado.

CajaSur ha contribuido con 3,6 millones de euros a lograr estos beneficios del Grupo, obtenidos gracias a la "adecuada" gestión de las "palancas de negocio", al incremento derivado de la comercialización de nuevos productos financieros, a los "relevantes" ingresos recurrentes de la cartera de participadas, a su política de contención de costes y a la menor exigencia de provisiones, ha explicado.

El Margen Bancario Recurrente, el denominado negocio típico bancario, se mantiene estable ya que ha crecido un "ligero" 0,5%, con respecto del mismo periodo del año anterior.

Los responsables de la entidad vasca han destacado que estos "buenos" datos se han logrado en un entorno "extremadamente complicado", con tipos de interés en "mínimos históricos" y a pesar del impacto por la eliminación de determinadas cláusulas suelo de CajaSur. A estos factores, han recordado, se ha sumado la "merma" en las comisiones motivada por la evolución de las valoraciones de los recursos fuera de balance (fondos de inversión y planes de pensiones), así como por la nueva normativa aplicada a los precios de los medios de pago.

Con todo ello, el Margen de Clientes de Kutxabank ha alcanzado los 233 millones de euros en estos tres primeros meses del ejercicio, en función de los datos aportados por el Grupo.

En cuanto a la aportación de la cartera de participaciones, el resultado recurrente derivado del cobro de dividendos ha continuado en "un nivel elevado", superior a los 44,5 millones euros, con un aumento de un 29,7% durante los tres primeros meses del año.

Kutxabank ha destacado que los resultados del Grupo se han obtenido con una menor aportación de la gestión activa de la cartera de participaciones, al no haberse realizado operaciones reseñables en este periodo. El negocio asegurador ha crecido un 10,6% y ha mantenido su aportación positiva a Otros Resultados de Explotación, que se han incrementado un 11,2%.

En línea con sus objetivos de "mejora de la eficiencia", los Gastos de Administración del Grupo financiero han caído un 5,5% con respecto al primer trimestre de 2015, con una rebaja de 9,5% en los gastos generales y del 3,7% en los gastos de personal. De este modo, el Margen de Explotación se ha situado en los 133,2 millones.

El Grupo mantiene "un elevado nivel de prudencia en la cobertura de la cartera de participaciones y del riesgo crediticio e inmobiliario" y, por ello, ha destinado 63 millones de euros a dotaciones. No obstante, esta cifra es un 22,2% menor que en 2015, debido a "la mejora de estos riesgos".

100.000 MILLONES DE VOLUMEN DE NEGOCIO

El total de los recursos de clientes gestionados por las redes de negocio ha alcanzado los 52.988 millones, lo que supone un "ligero" incremento con respecto al mismo periodo de 2015, que se ha logrado por la evolución del 1,3% de los recursos en la red minorista y en el área de empresas, que ha crecido hasta el 4,9%.

El ahorro a vista y los fondos de inversión han sido los productos que mejor comportamiento han mostrado en este periodo. En concreto, según ha explicado Kutxabank, "las gestoras del Grupo han sido las que mayores entradas netas han obtenido entre las grandes gestoras del mercado", al incorporar 343 millones a la cartera que gestionan. Gracias al "buen comportamiento" en la captación, el saldo de los fondos ha crecido un 6,3%, "a pesar del efecto que ha tenido la inestabilidad económica en las valoraciones", ha precisado.

La inversión crediticia del grupo ha continuado con su evolución positiva, principalmente por "el fuerte ritmo" en la nueva contratación de préstamos, que, sin embargo, no han logrado compensar las amortizaciones. El saldo de la Inversión Crediticia de las redes de negocio se ha reducido un 1,4% y ha crecido un 6% en la banca mayorista.

El volumen de negocio de clientes del grupo Kutxabank ha alcanzado los 99.732 millones de euros, un 0,3% más que en el primer trimestre de 2015.

Desde el banco vasco han resaltado, por otro lado, que su apuesta "estratégica" por afianzar el crecimiento de la inversión crediticia se está viendo acompañada por la reactivación de la demanda solvente de crédito, tanto por parte de las empresas como de los hogares.

Durante los primeros meses del año, la financiación para inversiones productivas ha superado "las previsiones más optimistas" del Grupo y la formalización de préstamos ha crecido un 38% respecto al año anterior.

De esta forma, ha destinado un total de 570 millones de euros a pymes, un 8% más. Por primera vez desde 2008, el saldo en activo fijo productivo ha crecido un 2%, lo que supone que "los importes de las nuevas formalizaciones en inversión crediticia productiva han superado a los de las amortizaciones", han destacado sus responsables. Además, se ha registrado un incremento del 4% en los importes de descuento comercial y del 15% en la financiación al comercio exterior.

En cuanto a la financiación para la adquisición de viviendas, los préstamos hipotecarios concedidos por el Grupo han crecido un 40%, con un incremento "destacado" en todas las zonas en las que está implantada la entidad bancaria. En conjunto, el Banco vasco ha prestado un total de 400 millones de euros para la compra de vivienda.

También se ha registrado una evolución "satisfactoria" en el ámbito de los préstamos personales. El total de créditos concedidos por Kutxabank ha crecido un 34% y destaca la evolución de la financiación personal suscrita a través de los canales digitales, cuyo saldo ha crecido un 91% en un año. En concreto, el 10% del total de préstamos personales se han formalizado por internet.

LA TASA DE MORA SE REDUCE

Por otro lado, Kutxabank ha continuado disminuyendo su tasa de morosidad, que ha caído hasta el 8,03%, dos puntos menor que la media del sector, que era en febrero del 10,09%. Según ha explicado el Grupo, este descenso en la tasa de morosidad se debe a la caída en el primer trimestre de 286 millones en el saldo de activos dudosos.

Exceptuada la ligada al riesgo promotor, la mora del Grupo ha quedado fijada en el 4,7%. La mora hipotecaria residencial, relativa a las hipotecas de las familias, en la red del País Vasco se ha situado en el 1,84%.