La banca alerta sobre estafas bajo el esquema piramidal en Nicaragua

Managua, 16 ene.- La banca nicaragüense denunció hoy que las estafas bajo el esquema piramidal, también conocido como "Ponzi", proliferan en el país y que en la actualidad se encuentran bajo investigación "varias empresas" por presuntos fraudes mediante esa modalidad, lo que aún no ha sido confirmado oficialmente.

"Hemos sido alertados de que están proliferando en Nicaragua los fraudes bajo la modalidad Ponzi y que en la actualidad se encuentran bajo investigación varias empresas que están tratando de estafar a las personas utilizando estos esquemas", advirtió el Banco de la Producción (Banpro) en un comunicado.

Los esquemas "Ponzi" son operaciones fraudulentas de inversión que implican el pago a los inversores de su propio dinero invertido o del dinero de nuevos inversores, explicó esa entidad.

La estafa consiste en un proceso en el que las ganancias que obtienen los primeros inversionistas son generadas gracias al dinero aportado por ellos mismos o por otros nuevos inversores que caen engañados por las promesas de obtener, en algunos casos, grandes beneficios, indicó.

"El sistema sólo funciona si crece la cantidad de nuevas víctimas", explicó la institución financiera.

El nombre esquema "Ponzi" proviene del inmigrante italiano Carlo Ponzi quien en 1919 dejó en la pobreza a 20.000 personas al quitarles mediante esa modalidad unos nueve millones de dólares, según diversas fuentes.

La primera estafa de ese tipo fue detectada en Nicaragua a fines de 2005 e implicó a la empresa Agave Azul, dirigida por el mexicano Óscar Arturo del Valle, quien huyó, y el nicaragüense Félix Alejandro Bolaños, quien estuvo preso hasta 2009.

Esa empresa se encargaba supuestamente de distribuir tequila en países asiáticos y ofrecía a los nicaragüenses un 25 % de interés mensual por cada 100 dólares que invirtieran en ese negocio, y hasta un 50 % de intereses mensuales si captaban un nuevo socio para la empresa.

Agave Azul logró estafar a 2.444 nicaragüenses que perdieron un total de 2,74 millones de dólares, según la acusación presentada por la Fiscalía en su momento.

El otro caso de estafa piramidal fue ejecutado en el país centroamericano por el peruano Juan Orestes Ramírez Lazo, quien ofrecía a los nicaragüenses ser socios de la inexistente aerolínea privada Aeronaves de Nicaragua S.A. (Aeronic), a razón de 150 dólares la acción.

Aeronic estafó a 35 nicaragüenses -aunque la Fiscalía calcula que el número supera el centenar- por un monto de 8.206 dólares, por lo que Ramírez está preso desde 2009.

Otro caso de estafa piramidal se registró en Nicaragua en 2009 e implicó a la empresa Marca Móvil S.A., que dirigía el mexicano Jorge Tirado Chávez, que supuestamente perjudicó a unos 1.800 nicaragüenses que perdieron 1,36 millones de dólares a cambio de automóviles y motocicletas que nunca llegaron, mientras el implicado está fugitivo.