(ampliación) banco santander ganó 1.717 millones hasta marzo, un 32% más

Banco Santander logró un beneficio neto de 1.717 millones de euros durante el primer trimestre del ejercicio, lo que supone un aumento de casi el 32% con respecto al mismo período de 2014, cuando ganó 1.303 millones de euros.
Según comunicó la entidad a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), este crecimiento está sustentado en los tres grandes mercados del banco: España, Reino Unido y Brasil. Además, de los diez mercados principales en los que opera el grupo, únicamente Chile presenta descenso del beneficio.
El 42% del beneficio tiene su origen en economías en desarrollo (Latinoamérica y Polonia) y el 58% restante, en las maduras. Por países, la mayor aportación corresponde a Brasil (21%), seguido de Reino Unido (20%), España (15%), EEUU (10%), México (7%), Chile (5%), Polonia (4%), Argentina (3%) y Portugal (2%). Santander Consumer Finance aporta un 10% al beneficio total.
Para la presidenta de Banco Santander, Ana Botín, el "fuerte aumento del crédito refleja el compromiso del banco con nuestros clientes. En enero, cuando ampliamos capital, ya dijimos que queríamos aprovechar la oportunidad de crecimiento orgánico que preveíamos en nuestros principales mercados".
La entidad explica que el margen neto, la diferencia entre ingresos y costes, se situó al cierre del trimestre en 6.067 millones de euros, un 15% más. Este incremento, unido al descenso de las provisiones para insolvencias en un 5%, permite que el resultado final presente la citada mejora del 32%.
Por áreas, Europa continental cerró con un beneficio atribuido de 664 millones, con aumento del 3% sobre el anterior y del 44% sobre el primero de 2014. Mientras, en Reino Unido el beneficio alcanzó los 355 millones de libras, un 14% más con respecto al primer trimestre de 2014.
Por su parte el beneficio en Latinoamérica sumó 914 millones, un 23% más, mientras que en Estados Unidos el beneficio atribuido en dólares alcanzó los 277 millones, con un descenso del 12% en el trimestre y aumento del 28% interanual.
En cuanto a las comisiones, la entidad cobró a sus clientes durante el primer trimestre un total de 8.038 millones de euros, un 15% más sobre los 6.992 millones de igual trimestre del ejercicio anterior.
Además, Banco Santander cerró marzo con unos activos totales de 1.369.689 millones de euros, lo que supone un 17% más que en marzo de 2014. Según la entidad, el negocio presenta un crecimiento "muy equilibrado", ya que tanto la concesión de créditos como la captación de recursos crecen un 14%.
Los datos muestran que, al finalizar el trimestre, la cartera de créditos ascendía a 813.260 millones de euros, un 14% más que un año antes (7% sin efecto del tipo de cambio), lo que supone que el saldo de créditos ha aumentado en algo más de 100.000 millones de euros en un año. De los diez mercados claves donde opera, el crédito crece en todos menos Portugal.
En cuanto a los recursos, el conjunto de los depósitos y fondos de inversión del grupo Santander suma 780.020 millones, un 14% más (+8% sin efecto de tipo de cambio), lo que supone captar 96.000 millones de euros en un año. Por su parte, los depósitos alcanzan 644.766 millones y los fondos de inversión 135.254 millones, con aumentos en el año del
11% y un 21%, respectivamente.
Por último, el saldo acumulado de las cuentas corrientes asciende a 393.588 millones de euros a cierre del primer trimestre de este año, con un crecimiento del 28% con respecto a fin de marzo de 2014. De este modo, en doce meses se han captado 85.000 millones en estas cuentas.
MOROSIDAD CONTENIDA
Banco Santander destaca que en España, el conjunto de la cartera de créditos asciende a 161.023 millones de euros, con un aumento ligeramente superior al 1% con respecto al cierre de marzo de 2014, si se descuentan las adquisiciones temporales de activos.
Además, la nueva producción de financiación a empresas crece un 24% y un 36% a particulares, con las hipotecas aumentando a ritmos del 23%.
Los citados aumentos en las nuevas producciones superan a las amortizaciones, de manera que crecen los saldos finales en financiación a empresas, a las administraciones públicas y en crédito consumo a particulares. Sin embargo, en hipotecas siguen siendo mayores los importes que se amortizan que las nuevas operaciones.
Mientras, la morosidad en España se sitúa en el 7,25%, 0,13 puntos menos que en diciembre pasado y 0,36 puntos por debajo de hace un año. A nivel de Grupo, la morosidad es del 4,85%, desde el 5,52% de hace un año.
No obstante, la morosidad en España todavía está lejos de las tasas en otras áreas: Reino Unido (1,75%), Estados Unidos (2,3%) o Brasil (4,90%).