Banca March cierra 2023 con un beneficio de 327 millones, lo que supone un incremento del 103% con respecto al año anterior. La cifra incluye la plusvalía de 89,1 millones derivada de la venta del bróker de seguros March RS a Howden Iberia, por lo que sin estos extraordinarios las ganancias hubieran ascendido a 239 millones, un 55% más. Desde la entidad destacan el mayor impulso comercial a raíz del alza de tipos, así como la mayor captación en el área de banca privada y patrimonial.
En concreto, el número de clientes con un patrimonio superior a 500.000 euros ha repuntado un 17% y eleva el volumen de negocio de estos dos segmentos hasta los 25.900 millones, un 10% más. Durante la presentación de los resultados, también han puesto en valor el dinamismo del área de banca corporativa, especialmente, en el negocio de pagarés en el Mercado Alternativo de Renta Fija (MARF), en el que ha participado en emisiones por más de 7.500 millones.
En este sentido, arranca el ejercicio actual con un saldo vivo de 1.878 millones en pagarés colocados, un 45% del mercado. En 2023 su negocio de banca personal también experimentó crecimientos a doble dígito, con un incremento en el número de clientes del 32%, aunque sin especificar cantidad, factor que se afianza como una palanca de "aceleración en la digitalización de la entidad".
En este contexto, Banca March disparó su margen de intereses en 2023 más de un 103%, hasta los 381 millones, al tiempo que el margen bruto se colocó en los 676,4 millones, un 36,7% más. Si se tiene en cuenta solamente la actividad bancaria, las ganancias pasan de los 101,7 millones a los 309,7 millones, motivado por el encarecimiento de la financiación. De su lado, la ratio de solvencia CET 1 alcanza el 21,6%, 3,6 puntos porcentuales más, una de las más elevadas del sector.
La tasa de morosidad, por su parte, pasa del 1,23% al 1,88% ante las mayores provisiones, según ha apuntado el consejero delegado del grupo, José Luis Acea. En cambio, la ratio de cobertura de dudosos se reduce en más de 20 puntos básicos, hasta el 51,37%. Todo ello ha empujado su rentabilidad (ROE) al 13,58%.
Uno de los objetivos dentro de su Plan Trienal 2023-2025 pasa por reforzar la digitalización, objetivo para el que han destinado 187 millones entre 2020 y 2023, el equivalente a una décima parte de su margen bruto. Entre las metas logradas durante el primer año de la puesta en marcha de este programa se encuentran el superar en un 40% el aumento de clientes de banca privada y el 16% en su banca de empresas, además de situar el CET1 por encima del 20%.
De cara a este 2024, Banca March afronta el año con un "optimismo responsable" y aseguran que ven margen para crecer en su modelo de asesoramiento. Si bien Acea ha admitido que las metas planteadas en su plan estratégico para el que quedan dos años son "mínimas", ha descartado que vayan a modificarse tras haberlas alcanzado y avanza que la ratio de solvencia va a seguir mejorando hasta finales de 2025.
