Banco Sabadell ha cerrado el primer trimestre con un beneficio neto de 205 millones de euros, un 4% inferior al presentado para el mismo periodo de 2022 debido a que la entidad ha destinado 157 millones de euros a pagar el impuesto extraordinario a la banca aprobado por el Gobierno de Pedro Sánchez. Sin embargo, los ingresos del negocio bancario (margen de intereses más comisiones netas) alcanzan los 1.450 millones de euros, un 19,2% más en términos interanuales, y el margen de intereses se dispara un 28,3%, hasta situarse en los 1.100 millones.
A cierre de marzo, las comisiones netas ascienden a 350 millones de euros, lo que representa una disminución del 2,4% interanual, y el total de costes se sitúa en millones de euros, un 0,7% más respecto al año anterior. Esto ha permitido que el margen recurrente de la entidad (margen de intereses, más comisiones menos 730 costes) aumente un 46,7% interanualmente.
En cuanto a la actividad comercial, el crédito vivo de Banco Sabadell cierra el mes de marzo de 2023 con un saldo de 152.637 millones de euros. lo que supone una caída del 1,4%, y la cartera hipotecaria en España alcanza los 38.894 millones, con un crecimiento del 0,7%; mientras que el crédito a pymes y grandes empresas cierra en 42.590 millones, es decir, un 0,7% menos con respecto al mismo periodo del año anterior. Por su parte, el crédito al consumo del banco en España se sitúa en 3.494 millones y aumenta un 11,7% en términos interanuales.
La facturación de tarjetas alcanza los 5.330 millones, un 11% interanual más, y la facturación de TPVs asciende a 11.261 millones, con un aumento del 19% comparado con el mismo trimestre del año anterior. A cierre de marzo de 2023, los recursos de clientes en balance ascienden a 162.307 millones de euros, tras crecer un 0,6% interanual, mientras que los saldos de cuentas a la vista se sitúan en 142.624 millones de euros, con un descenso del 2,7% interanual. Por su parte, los depósitos a plazo suman 18.372 millones de euros, con un alza del 19,4% respecto a marzo de 2022 y de un 13,8% respecto al trimestre anterior.
Caen los activos totales por la devolución de las TLTROS
La ratio de morosidad a cierre de marzo ha experimentado un comportamiento muy positivo en la comparativa interanual, tras situarse en el 3,52%, que compara con el 3,66% del primer trimestre del año anterior. El coste de riesgo del crédito es de 45 puntos básicos y se mantiene estable a cierre del primer trimestre.
La ratio de capital aumenta 24 puntos básicos en el trimestre hasta situarse en el 12,78%. La ratio CET1 fully-loaded se sitúa en el 12,78% y aumenta 24pb en el trimestre, y la ratio de capital total asciende a 18,09% a cierre de marzo de 2023.
Los activos totales del banco se situaron a cierre de marzo en 248.480 millones de euros, lo que representa un descenso del 1,9% en la comparativa interanual, y del 1,2% en el trimestre por la devolución anticipada de la TLTRO III. La ratio de liquidez, LCR, se situó a finales del trimestre en el 220%.
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