Bankia ha captado más de 1.000 millones de euros durante los diez primeros meses del año en su servicio de gestión de carteras, 'Bankia Gestión Experta', y bate los 3.000 millones gestionados a través de esta vía. Además, la entidad habilita la contratación online de este servicio a través de su app y de 'Bankia On Line', la oficina internet del banco.
Rocío Eguiraun, directora de Bankia Asset Management, ha señalado que "con 'Bankia Gestión Experta', el cliente, una vez esté correctamente perfilado en una de las cuatro carteras existentes (Tranquila, Creciente, Equilibrada y Avanzada), ya no se tiene que preocupar en decidir en qué invertir, cuándo hacerlo o buscar los mercados con mejores perspectivas, entre otras cuestiones. Ya lo hace el equipo de gestores profesionales de Bankia por él".
Con la finalidad de adaptar a la operativa de este servicio a los canales online, la entidad ha llevado a cabo una serie de adecuaciones respecto a su comercialización a través de oficinas. Así ha reducido de 10.000 a 1.000 euros la inversión mínima para su contratación de forma digital.
La gestora, además, ha ajustado las comisiones. Las carteras contratadas digitalmente que cuenten con un patrimonio inferior a 10.000 euros (importe mínimo para suscribir el servicio en oficinas) estarán exentas de abonar la comisión de éxito del 8% sobre la rentabilidad conseguida. Solo se les aplicará una comisión de gestión del 0,20% sobre el valor efectivo de la cartera, con un mínimo de 10 euros si este valor es inferior a los 5.000 euros. Para suscribir el servicio en los canales online es necesario que el cliente cuente con perfil digital. Es decir, que disponga de correspondencia exclusiva digital y que haya comunicado a la entidad sus datos para contactar a distancia (correo electrónico y teléfono móvil).
A la hora de contratar 'Bankia Gestión Experta', el primer paso que deberá llevar a cabo el interesado será cumplimentar el 'Test de Idoneidad', que se presenta en su pantalla. El inversor tendrá que responder al cuestionario correspondiente para determinar su perfil de riesgo. Una vez completado, el sistema informa al cliente de cuál es la cartera recomendada. En este punto del proceso, el interesado podrá seleccionar cualquiera de las carteras con un perfil de riesgo igual o inferior al marcado en el test. A partir de ese momento, el cliente podrá realizar suscripciones y reembolsos en cualquier momento a través de los canales digitales de la entidad, tanto la App como la oficina internet, denominada ‘Bankia On Line’.
Elena del Pozo, directora de Canales On Line y Autoservicio de Bankia, ha destacado que "damos un paso más en la transformación digital del banco, mejoramos la experiencia del cliente, con un modelo de asesoramiento avanzado que permite una mejor comprensión y un óptimo seguimiento y monitorización de la inversión realizada, y, al reducir la inversión mínima, damos acceso a que todos los clientes puedan beneficiarse de este servicio de gestión profesional".
Este servicio 'low cost' de gestión de carteras cuenta con cuatro gamas para personalizar la gestión a las necesidades del cliente. Así, cada cartera cuenta con unos límites de volatilidad y expectativas de rentabilidad diferentes: Cartera Tranquila (perfil conservador con en torno a un 15% de renta variable), Cartera Equilibrada (moderado y posición media en bolsa del 40%), Cartera Creciente (dinámico y 60% en bolsa) y Cartera Avanzada (decidido y que supera el 65% en bolsa).
Hasta finales de octubre, Bankia ha sido la entidad líder en suscripciones netas del mercado, con más de 1.100 millones de euros, según datos de Inverco. Buena parte de este crecimiento se ha basado en la acogida entre los clientes que ha tenido 'Bankia Gestión Experta', que por primera vez ha superado los 3.000 millones de euros gestionados. Así, las entradas acumuladas a lo largo de los diez primeros meses del año por este servicio superaron los 1.000 millones de euros, de los que más de un 70% procede de captaciones externas (aportaciones nuevas y movilizaciones de terceras entidades).
Según su Plan Estratégico, Bankia prevé elevar su cuota de mercado 82 puntos básicos en fondos de inversión en tres años, hasta situarla en el 7,2% a la conclusión de 2020. La entidad cerró el pasado septiembre con una cuota del 6,94% en este segmento de negocio, con un incremento de 39 puntos básicos en el año.
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