El Banco Central Europeo (BCE) ha publicado este viernes la revisión de la calidad de activos de Morgan Stanley, Goldman Sachs, Citadele Banka y Crelan, y ha concluido que ninguna de las entidades presenta déficit de capitales. De este modo, el organismo encargado de la política monetaria de la eurozona ha determinado que las divisiones europeas de Morgan Stanley y Goldman Sachs, el banco letón Citadele Banka y el belga Crelan cuentan todas con un capital Tier 1 (CET1), el de mayor calidad, superior al 8%.
El BCE ha explicado que la que contaba en un principio (31 de diciembre de 2021) con más activos de este tipo fue Goldman Sachs, con un 22,56%, mientras que Crelan tenía un 15,87% sobre el total en cartera. En medio se encontraban Citadele, con un 16,31%, y Morgan Stanley, con un 16,08%. EL BCE también ha subrayado que los bancos considerados como "significativos" deben ser supervisados directamente por la entidad, y, como que los cuatro bancos están categorizados bajo esta denominación, el BCE inició el procedimiento de examen.
Una supervisión fuerte y exigente
Las recientes turbulencias en los mercados financieros por Credit Suisse y el colapso del Silicon Valley Bank (SVB) pueden devolver al primer plano el debate sobre la regulación del sector bancario, algo que "no sería productivo", según avisó el presidente del Consejo de Supervisión del Banco Central Europeo (BCE), Andrea Enria, para quien la atención debería centrarse en una supervisión eficaz. En su intervención en una conferencia en Fráncfort el pasado martes, el italiano defendió que, con la implementación del paquete final de reglas del Comité de Basilea, "tenemos todas las herramientas que necesitamos", por lo que señaló que "el foco del debate debe estar mucho más en la supervisión eficaz".
En este sentido, abanderó que, a pesar de las importantes mejoras realizadas por los bancos europeos para reforzar su posición de capital y liquidez y mejorar la calidad de sus activos, los acontecimientos actuales confirman que se necesita de una supervisión fuerte y exigente. Asimismo, indicó que la acelerada normalización del entorno de la política monetaria obligó a repasar las herramientas de supervisión destinadas a abordar los riesgos del negocio bancario que durante mucho tiempo no se habían incluido entre las prioridades, en referencia al riesgo de tipos de interés en el libro bancario y en el riesgo de financiación y liquidez.
Por su parte, el BCE señaló en febrero que los requisitos generales y las directrices de capital para los bancos se han incrementado, en promedio, hasta el 15% de los activos ponderados por riesgo, desde el 14,7% del anterior ciclo del proceso de revisión y evaluación supervisora (PRES). Después, el importe medio de los requisitos generales y las directrices de capital en términos de capital básico de la máxima calidad CET1 se ha incrementado hasta en torno al 10,7% desde el 10,4% de 2022.
"Las entidades de crédito han resistido bien el impacto económico de la invasión rusa de Ucrania, gracias a sus fuertes posiciones de capital y de liquidez, al aumento de la rentabilidad y a la mejora continua de la calidad de los activos", declaró Enria también en febrero.
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