Deutsche Bank cerró 2023 con unas ganancias un 16% inferiores a las obtenidas el año anterior, un beneficio neto de 4.212 millones de euros, pese a crecer en ingresos. Ante la la caída de los rendimientos, la entidad financiera alemana ha decidido recortar 3.500 puestos de trabajo.
Según ha informado el banco este jueves en un comunicado, sus ingresos aumentaron un 6% en 2023, hasta los 28.879 millones, gracias al crecimiento del 22% de su área de banca corporativa, con 7.716 millones. Además, la compañía facturó un 5% más en la banca privada (9.575 millones), pero su cifra de negocio descendió un 9% tanto en la banca de inversión (9.160 millones) como en la gestión de activos (2.383 millones).
La entidad afirma que, aunque se beneficiaron de un entorno de tipos de interés favorables y la disciplina de precios, se vieron lastrados por un mayor gasto en impuestos. Su beneficio antes de impuestos creció un 2%, hasta los 5.695 millones, lo que supone la cifra más alta en los últimos 16 años, según señalan desde la cotizada alemana.
Los gastos no financieros alcanzaron los 21.700 millones en 2023, un 6% más, debido a unos costes operativos de 1.100 millones, frente a los 474 millones de un año antes, mientras que su ratio de eficiencia se mantuvo estable en el 75%.
Último trimestre catastrófico
En el último trimestre del año, el beneficio neto de Deutsche Bank cayó un 30% si se compara con los mismos tres meses de 2022, hasta los 1.260 millones, mientras que sus ingresos crecieron un 5%, hasta los 6.658 millones.
El banco redujo la rentabilidad y el valor para sus accionistas, con un retorno sobre el capital tangible (RoTE) del 7,4%, frente al 9,4% de 2022, debido a la mayor generación de fondos propios.
Las provisiones para créditos morosos crecieron hasta los 1.500 millones, frente a los 1.200 millones de 2022, ligeramente por encima de las previsiones del banco debido al impacto de las condiciones macroeconómicas y de los tipos de interés en parte de su cartera de crédito.
La ratio de capital de mayor calidad CET1 era de 13,7% a finales de 2023, frente al 13,4% en 2022, gracias a que la generación orgánica de capital compensó los efectos de los dividendos, las recompras de acciones, la inflación y el crecimiento del negocio.
Medidas para ahorrar
Deutsche Bank prevé recortar 3.500 puestos de trabajo, principalmente de áreas no orientadas al cliente, como parte de sus medidas de para reducir 2.500 millones para 2025. En este sentido, la compañía ha informado que las medidas completadas le han permitido ahorrarse 1.300 millones y que espera que los 1.600 millones restantes provengan de la eficiencia de las infraestructuras y la tecnología.
Aumentar tanto la recompra de acciones como los dividendos al menos en un 50% en 2024 y, en este último caso, propondrá remunerar a los accionistas con 0,45 euros por acción en 2023, frente a los 0,3 de 2022, lo que supondrá un coste total de 900 millones.
De cara a 2025, la compañía prevé alcanzar los alrededor de 32.000 millones de euros en ingresos, con un crecimiento anual de entre el 5,5 y el 6,5%, al tiempo que reduce sus costes hasta los 20.000 millones (1.300 millones menos) y aumenta su dividendo hasta 1 euro por acción.
