Estos suelen incluirse como requisito para acceder al préstamo y la empresa advierte que dan problemas a la hora de cobrarse porque ante una situación de desempleo o fallecimiento el banco la declara impagada.
El juzgado especializado arrastra un retraso de hasta tres ejercicios en el señalamiento de audiencias previas y de cuatro en las cláusulas suelo. Además, los recursos prolongan los procedimientos otro año.
Esta ruptura impedirá a los clientes operar con criptomonedas, por lo que han decido lanzar una promoción de 20 euros para aquellos usuarios que trasladen fondos de otras plataformas con un valor superior a 200.
La plataforma española se veía obligada a cerrar el servicio de cuentas particulares como consecuencia de la falta de recursos y el "criptoinvierno", período en el que se perciben caídas en el precio de los activos.
El criptoinvierno arrasa con la plataforma española de criptomonedas, que cierra el servicio para cuentas particulares y realizará un cargo de 20 euros en concepto de gastos de gestión para mantener la operativa.
Asufin apunta a ascensos de entre un 1,5% y 2% hasta final de año. Si tuviera que efectuar la revisión anual en julio, el mismo préstamo costaría 744 euros más que hasta entonces.
La presidenta de la asociación de consumidores prepara un documento para el supervisor con el que pretende demostrar que las entidades están induciendo a contratar tarjetas de débito diferido.
También señala que el índice podría escalar al 1,9% en 2023, lo que sumaría un tipo de interés cercano al 3% en el supuesto contemplado de una hipoteca de 100.000 euros, a 25 años, con un 1% de diferencial.
La asociación apunta que la primera opción que ofrecen las entidades o compañías que comercializan estas tarjetas es usar el fraccionamiento, frente a otras tarjetas que ofrecen la liquidación a final de mes.
La asociación de consumidores denuncia que la nueva taxonomía que se debate en el Parlamento Europeo "ha sido maquillada de verde" por los 'lobbies' de la industria de los combustibles fósiles.
Las hipotecas fijas blindan al consumidor, ya que el interés a pagar al banco por el préstamo está establecido desde un primer momento.
La asociación de usuarios de productos financieros se refiere a las que reducen los tipos de interés a cambio de la contratación de otros productos asociados como seguros o tarjetas
La asociación no ve eficaz el acuerdo al que llegaron el pasado martes España y Portugal junto a la Comisión Europea y pide alternativas para poder contener de "manera real" los precios energéticos.
El tribunal europeo vuelve a dilucidar sobre este índice hipotecario, al ser la cuarta cuestión prejudicial que los juzgados españoles envían a Luxemburgo. En caso de sentencia favorable, serían nulos estos intereses.
"Ya estamos trabajando en iniciativas para que en Europa conozca que el Supremo no está respetando la doctrina jurisprudencial que está marcando el TJUE", dice Patricia Suárez.
Las entidades financieras esperarán a leer la sentencia que ahora se redacta para dar una valoración oficial pero consideran muy positivo el fallo del Alto Tribunal y un punto y final para las disputas.
La asociación de consumidores Asufin denuncia que la medida del alto tribunal "dejará a miles de consumidores desamparados".
La asociación ha advertido de la posibilidad de que se crucen las cuestiones, aunque entiende que existe una vía para que se paralice el procedimiento de desahucio.
Por un lado está la posibilidad de anular todo el contrato, con la devolución por parte de la entidad financiera de los intereses cobrados; o la sustitución del índice por el euríbor.
La presidenta de la organización, Patricia Suárez, ha señalado que el sector bancario "sigue instalado en una actitud negacionista del problema que no contribuye a solucionarlo".
La parón por la Covid extendió hasta esa fecha la posibilidad de exigir a una entidad la indemnización en concepto de daños y perjuicios por una posible actuación negligente desde 2005 a 2015.
La organización ha constatado que las hipotecas más económicas son las variables bonificadas, pero su coste se incrementa al incluir los productos aparejados.
La asociación ha resaltado, particularmente, que este juzgado "había denegado la acumulación" de casos, una situación que "facilita y abarata la defensa de los consumidores".
El porcentaje de casos perdidos por los consumidores en asuntos de menos del 19% TAE se eleva al 28,69%, frente al 12,47% de media.
Estos productos se presentan como una alternativa al crédito al consumo para personas con dificultades económicas, pero los altos intereses y una mala utilización de los usurarios acaban perpetuando la deuda.
Página 1 de 4